{"id":24047,"date":"2020-07-22T15:21:07","date_gmt":"2020-07-22T21:21:07","guid":{"rendered":"https:\/\/goldenti.com\/site\/?p=24047"},"modified":"2020-07-22T15:21:10","modified_gmt":"2020-07-22T21:21:10","slug":"el-caso-del-fraude-aleman-de-wirecard-cortina-de-humo-o-bomba-incendiaria","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/goldenti.com\/site\/el-caso-del-fraude-aleman-de-wirecard-cortina-de-humo-o-bomba-incendiaria\/","title":{"rendered":"El caso del fraude alem\u00e1n de Wirecard: \u00bfcortina de humo o bomba incendiaria?"},"content":{"rendered":"\n

El caso en torno al grupo Wirecard, tiene todos los ingredientes para convertirse en un esc\u00e1ndalo internacional.<\/em><\/p>\n\n\n\n

De donde sale mucho humo, habr\u00e1 un incendio, en alg\u00fan lugar. Pero donde hay demasiado humo, dif\u00edcilmente se puede ver exactamente qu\u00e9 se est\u00e1 quemando. El esc\u00e1ndalo que rodea al grupo alem\u00e1n Wirecard<\/strong>, tiene el potencial de convertirse en una bomba incendiaria de dimensiones internacionales.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 sab\u00edan el actual ministro alem\u00e1n de Finanzas (socialdem\u00f3crata); y el anterior de Econom\u00eda (cristiano-dem\u00f3crata), y qu\u00e9 hizo la canciller en China, basada en sus informaciones? \u00bfQu\u00e9 papel jugaron Indonesia, Dubai, Libia y finalmente Bielorrusia y Rusia? \u00bfY d\u00f3nde est\u00e1 el malo? \u00bfEs ese realmente\u00a0Jan Marsalek<\/strong>, exdirector financiero del grupo\u00a0Dax Wirecard<\/a><\/em>? \u00bfY por qu\u00e9 no el gerente general\u00a0Markus Braun<\/strong>?<\/p>\n\n\n\n

\u00bfC\u00f3mo fue posible que una peque\u00f1a empresa que vende sistemas de pago digitales fuera valorada como grupo Dax por encima del Deutsche Bank<\/a> y que luego, de repente, se encontrara en bancarrota porque 1,900 millones de euros nunca aparecieron en su balance, sin que supuestamente nadie se diera cuenta, ni los auditores de EY<\/strong> (antes Ernst & Young) ni la autoridad de supervisi\u00f3n BaFin ni el Bundesbank, as\u00ed como tampoco ninguno de los ministerios ni la Canciller\u00eda? Entonces, \u00bfcu\u00e1l es el valor de los controles de seguridad que se supone generan la confianza que hace de la industria financiera alemana un sector atractivo?<\/p>\n\n\n\n

Muchas preguntas. Y todas ellas no pueden ser respondidas en este momento, en vista de la complicada historia de Wirecard AG y sus jefes Braun y Marsalek.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfFintech, en lugar de caja de ahorros?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Hasta ahora, estos son los hechos m\u00e1s o menos concretos: Wirecard<\/strong> es una empresa con sede en Aschheim, Baviera<\/strong>, para la cual trabajaban alrededor de 5,800 personas. Su negocio: el procesamiento de pagos digitales (en alg\u00fan momento con un banco propio afiliado). En 2006, Wirecard se incluy\u00f3 en el TecDax y en septiembre de 2018 sustituy\u00f3 al Commerzbank<\/a> en el \u00edndice Dax alem\u00e1n, el c\u00edrculo de las 30 sociedades an\u00f3nimas alemanas m\u00e1s importantes. En junio de 2020, Wirecard se declara insolvente.<\/p>\n\n\n\n

En pocos d\u00edas, la compa\u00f1\u00eda hab\u00eda perdido m\u00e1s de dos tercios de su valor. El jefe, Markus Braun, fue arrestado, entre otros cargos, por manipulaci\u00f3n del mercado, y el jefe de operaciones, Jan Marsalek, pas\u00f3 a la clandestinidad y es buscado con una orden de captura. Braun y Marsalek son austriacos<\/strong>. <\/p>\n\n\n\n

Durante varios a\u00f1os, los dos lograron presentar su empresa en los alrededores de M\u00fanich como una gran esperanza alemana para la transici\u00f3n del anticuado negocio bancario a la era de las finanzas digitales: Fintech en lugar de \u201cSparkasse\u201d, caja de ahorros.  Tom\u00f3 bastante tiempo para que los muchos rumores e informes se consolidaran y para que quedara claro que el presunto crecimiento de Wirecard se deb\u00eda a transacciones fantasma.<\/p>\n\n\n\n

En junio de este a\u00f1o (2020), la empresa auditora EY se neg\u00f3 a firmar el balance del grupo, a lo que sigui\u00f3 una auditor\u00eda especial de los competidores de KPMG<\/strong>. Wirecard tuvo que admitir que 1,900 millones de euros del balance no se pudieron encontrar y probablemente ni siquiera exist\u00edan, por lo que un cuarto de los activos totales de Wirecard se esfum\u00f3. \u00bfY nadie hab\u00eda notado nada?<\/p>\n\n\n\n

Preguntas al Comit\u00e9 de Finanzas<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Este caso amenaza con desprestigiar todo el sistema alem\u00e1n de supervisi\u00f3n del sector financiero. Esta semana, finalmente se tom\u00f3 la decisi\u00f3n de convocar al Comit\u00e9 de Finanzas para una sesi\u00f3n especial en el Bundestag<\/strong> el 29 de julio. Pero hay m\u00e1s preguntas:<\/p>\n\n\n\n